Asociación Internacional de Swaps y Derivados (ISDA)
Esta semana hay una reunión general anual en Tokio. Este incidente sirve como plataforma para el intercambio de ideas en torno a las últimas tendencias, desafíos e innovaciones en discusión práctica, cooperación estratégica y gestión de riesgos.
Aunque no podríamos aparecer este año, muchos artículos de la agenda nos llamaron la atención, lo que nos obligó a escribir este blog. Al centrarnos en los principales temas, nuestro objetivo es proporcionar una amplia visión de los problemas de mayor presión que dan forma a la trayectoria de la industria. Saber
Bucear
Navegar por el riesgo novedoso
Inesperadamente alto en ISDA
Este año, la agenda es cómo las novelas firmes están administrando el riesgo. Con la escalada de inflación y tasas de interés, el panel de ‘Perspectivas del mercado global’ prestará atención a cómo las economías de todo el mundo están luchando con esta perturbación financiera. Adecuado bajo el nombre de ‘interrupción de la gerencia’
La sesión, la discusión se centrará en la compleja tarea de navegar los riesgos entre la agitación bhurajnical en forma de funciones de Rusia en Ucrania.
Estos temas destacan lo obligatorio para que los bancos fortalezcan sus estrategias y dan flexibilidad en un paisaje rápidamente inestable. Pero una región importante que hemos visto que esta novela se ve afectada por el riesgo es un aumento en la pérdida de crédito esperada
(ECL).
El índice de hogares Fuse, que analizó los informes anuales de 20 de los prestamistas más grandes del Reino Unido para evaluar la ECL (una variedad de cambios en el folleto de deudas con el impacto de la inflación, incluida una variedad de riesgos financieros, incluido el lapso esperado del cliente),
Hizo algo sobre conclusiones. Descubrieron que los prestamistas más grandes esperan perder £ 788 millones adicionales en los próximos 12 meses a medida que continúa el costo de una crisis viva, y los prestatarios enfrentan crecientes costos que luchan por cumplir.
La discusión sobre los riesgos novedosos en la AGM subraya una importancia significativa para los bancos para aumentar su flexibilidad estratégica para desarrollar desafíos económicos y geopolíticos. El aumento de la ECL actúa como un marcado recordatorio de la financiera financiera
El impacto que surge de las incertidumbres globales, enfatizando la necesidad de estrategias de gestión de riesgos activos en la navegación del complejo panorama de los mercados financieros actuales.
Negocio
En un panel de discusión titulada “Vista desde el comercio”, los expertos de las principales instituciones financieras abordarán estrategias comerciales en 2024 y cómo las empresas se están adaptando al actual panorama macroeconómico y de mercado. Sin duda sobre
Descubrirán los desafíos y las oportunidades que enfrentan los comerciantes en medio de las condiciones económicas y la dinámica del mercado, y cómo navegar por las complicaciones del panorama empresarial.
Dado el trasfondo de eventos notables en 2023, incluidas las tasas de inflación e interés extremas, la crisis bancaria regional de los Estados Unidos y el colapso de Credit Suis, la actividad de los mercados de capitales, el conflicto geográfico, las infecciones energéticas continuas y el colapso de Credit Suis.
Y la descarbonización, y un panorama regulatorio desarrollado constante, está obligado a enriquecerse mediante análisis de discusión.
En 2024, existen una base para el optimismo vigilante, y muchos analistas esperan más escenario de mercados financieros “generales”. La foto macroeconómica está mejorando. La inflación se está reduciendo y se espera que los bancos centrales reduzcan las tasas durante el año. Actividad de M&A
El cuarto trimestre de 2023 aumentó en más del 20% en comparación con el tercer trimestre. El hambre de riesgos regresa entre los inversores porque el fondo reciente es evidente por el flujo. Sin embargo, la incertidumbre permanece, incluidas las elecciones de alto impacto, los trastornos geopolíticos en curso,
Y eventos inesperados, que pueden afectar la movilidad del mercado mediante métodos inesperados.
Basal III Shake-Up Hit Piso comercial
Ninguna industria se cumplirá sin discusión sobre una importante regulación de eventos que está afectando al mercado: Basilea III, especialmente ahora todos los tribunales principales han publicado las reglas propuestas para implementar las últimas medidas. Titulado en un panel
Se discutirá el “recuento de reformas de capital” a los expertos para aumentar el capital para las desviaciones de las reglas, el aumento de los modelos de enfoque y el aumento del capital para el riesgo de mercado, y eventualmente argumentan cómo estas operaciones cambiarán las empresas, y
¿Cómo están adoptando los bancos estos cambios?
Los nuevos requisitos reglamentarios sobre el capital y la liquidez serán otra obstrucción para los bancos, especialmente sus armas comerciales intensivas en capital. Recientemente Basilea III “Endege” agregó reglas para los bancos estadounidenses, agregando capital, que supera los $ 100B en propiedades,
La propiedad afectará la asignación de capital para el comercio y el plan para la expansión del mercado.
Además, estas reglas pueden reducir la capacidad de los grandes bancos para apoyar las actividades del mercado de capitales como contrapartes en derivados financieros, así como aumentar el costo del capital para los usuarios finales.
Aproveche las soluciones analíticas
Está claro que la discusión y la visión de la ISDA de este año proporcionarán un enfoque valioso para navegar por las complicaciones del panorama financiero actual. Énfasis en la gestión de nuevos riesgos entre la perturbación económica y la interrupción geopolítica
Subraya a los bancos la necesidad de aumentar sus estrategias y flexibilidad. El aumento en la pérdida crediticia esperada (ECL) debido a la crisis de vivienda de costos sirve como un recordatorio claro de los desafíos incurridos por las instituciones financieras para reducir los riesgos y adaptarse.
Para cambiar la situación del mercado.
Además, las estrategias comerciales que consideran desarrollar condiciones económicas y reformas regulatorias resaltan la naturaleza dinámica de la industria financiera. Con el inminente de la sacudida basal III que se avecina, los bancos tienen la tarea de navegar por el aumento de los requisitos de capital
Y las complicaciones regulatorias son adecuadas en sus perspectivas comerciales.
Para los bancos, el nuevo regulador subraya la importancia de utilizar soluciones analíticas avanzadas, esencialmente gestionando la dinámica del mercado para ser adecuada para el nuevo panorama regulatorio. Estos dispositivos proporcionan información valiosa y permiten a las instituciones financieras encontrar debilidades,
Adapte las estrategias y aumente los procesos de toma de decisiones, eventualmente contribuyen a una mayor flexibilidad frente a la incertidumbre. A medida que la industria se está desarrollando, la adaptación activa y el plan estratégico serán necesarios para las instituciones financieras.
Siempre florecer en un entorno cambiante.